Specialistët tanë kanë zhvilluar një paketë dokumentesh për organizatat financiare jo-kreditore në përputhje me kërkesat e Direktivës së Bankës së Rusisë Nr. 3471-U, datë 5 dhjetor 2014 "Për kërkesat për trajnimin dhe edukimin e personelit në financat jokreditore". organizatat”:

1. Programi për trajnimin dhe edukimin e punonjësve në fushën e LPP/LFT/LFT.
2. Programi i trajnimit për LPP/LFT/LFT për punonjësit për të kryer trajnime hyrëse (primare).
3. Certifikata e përfundimit të trajnimit për LPP/LFT/LFT nga punonjësi.
4. Fletë vërtetimi.
5. Teste për të testuar njohuritë e punonjësve për LPP/CFT/CFT (25 copë).
6. Përgjigjet e testeve (25 copë).
7. Plani vjetor për testimin e njohurive të punonjësve për LPP/CFT/CFT.
8. Plani vjetor për zbatimin e programit të trajnimit LPP/LFT/LFT për punonjësit.
9. Urdhër për miratimin e listës së punonjësve që duhet t'i nënshtrohen trajnimit të detyrueshëm për LPP/LFT/LFT.

Shembull i programit të trajnimit LPP/CFT/CFT për punonjësit e një institucioni financiar jo-kredi, i përpiluar nga specialistët tanë

Për një tarifë shtesë, specialistët tanë përgatisin të gjitha dokumentet e mësipërme, duke marrë parasysh strukturën organizative të një organizate financiare jo-kreditore dhe llojin e veprimtarisë së saj (dyqan pengjesh, MCC, MFC, KPK, SKKK, kompani sigurimesh, ndërmjetës sigurimesh, jo -fondi shtetëror i pensioneve, shoqëria administruese etj.). Kur merrni dokumente me email, gjithçka që duhet të bëni është t'i printoni, nënshkruani dhe vulosni ato. Detaje rreth shërbimit me email info@site/

Program trajnimi dhe edukimi për punonjësit e një organizate financiare në fushën e LPP/CFT/PWF

Në një organizatë financiare, në varësi të natyrës dhe karakteristikave të aktiviteteve të saj, natyrës dhe karakteristikave të aktiviteteve të klientëve të saj, duhet të merren masa që synojnë përgatitjen dhe trajnimin e punonjësve të saj në LPP/LFT. Pra, para së gjithash, një organizatë financiare duhet të zhvillojë një program për trajnimin dhe edukimin e punonjësve në fushën e LPP/LFT dhe lista e punonjësve që duhet t'i nënshtrohen trajnimit për LPP/LFT duhet të miratohet nga titullari i organizatës financiare. Në të njëjtën kohë, programi i trajnimit LPP/LFT për punonjësit e OJF-ve duhet të përmbajë domosdoshmërisht:

• studimi i akteve legjislative të Federatës Ruse, rregulloreve të Bankës së Rusisë dhe akteve të tjera rregullatore ligjore të Federatës Ruse në fushën e LPP/LFT;
• studimi i rregullave dhe programeve për zbatimin e kontrollit të brendshëm në një organizatë financiare kur një punonjës kryen detyra zyrtare, si dhe masat e përgjegjësisë që mund të zbatohen ndaj një punonjësi të një organizate financiare për mosrespektim të akteve legjislative të Federatës Ruse; rregulloret e Bankës së Rusisë dhe aktet e tjera rregullatore ligjore të Federatës Ruse në fushën e LPP/TF dhe dokumentet e brendshme të një organizate financiare të miratuara me qëllim të organizimit dhe zbatimit të kontrollit të brendshëm;
• studimin e tipologjive, modeleve dhe metodave karakteristike të pastrimit të produkteve kriminale dhe financimit të terrorizmit, si dhe kriteret për identifikimin dhe shenjat e transaksioneve të pazakonta;
• testimi i njohurive të punonjësve të një organizate financiare për LPP/LFT.

Programi i trajnimit për LPP/LFT duhet të rishikohet në baza periodike (të paktën një herë në vit) nga zyrtari përgjegjës. Kjo do të thotë, për shembull, një zyrtar i posaçëm është i detyruar të përditësojë çdo vit teste për të testuar njohuritë e punonjësve të një organizate financiare, për të përditësuar materialin edukativ dhe metodologjik të destinuar për kryerjen e trajnimeve fillestare me punonjësit kur i punëson ata.

Një test fillestar i njohurive LPP/LFT të punonjësve të një organizate financiare kryhet pas një muaji nga data e konferencës hyrëse (primare). Forma dhe procedura për testimin e njohurive të punonjësve për LPP/LFT përcaktohen nga organizata financiare në mënyrë të pavarur. Për shembull, ky mund të jetë testimi i punonjësve.

Përveç marrjes parasysh të fakteve të testimit të njohurive të punonjësve, është gjithashtu e nevojshme të mbahen gjurmët e trajnimit të punonjësve në tre forma. Procedura për mbajtjen e të dhënave të tilla përcaktohet nga drejtuesi i organizatës financiare. Fakti që një informim hyrës (primar) dhe i synuar (i paplanifikuar) është kryer me një punonjës duhet të konfirmohet me nënshkrimin e tij të shkruar me dorë në një dokument, forma dhe përmbajtja e të cilit përcaktohet nga organizata financiare në mënyrë të pavarur. ) që tregon se punonjësi ka kryer trajnimin për LPP/LFT, mbahen në dosjen personale të punonjësit për të gjithë kohëzgjatjen e punësimit të tij në institucionin financiar. Lejohet ruajtja e këtyre dokumenteve në formë elektronike. Ju kujtojmë se trajnimi në organizatat financiare kryhet në tre forma:

1. përmbledhje hyrëse (primare);
2. informim i synuar (i paplanifikuar);
3. trajnim i avancuar (udhëzim i planifikuar).

Trajnim hyrës për punonjësit e një institucioni financiar jokredi

Trajnimi hyrës (parësor) kryhet për të njohur punonjësit me aktet legjislative të Federatës Ruse, rregulloret e Bankës së Rusisë, aktet rregullatore ligjore dhe akte të tjera të Federatës Ruse në fushën e LPP/LFT, si dhe të brendshme. dokumente për LPP/LFT të një organizate financiare. Dokumentet e brendshme për LPP/LFT përfshijnë kryesisht rregullat e kontrollit të brendshëm, ose shkurtimisht quhen ICR për LPP/LFT.

Informimi hyrës (parësor) kryhet një herë nga punonjësi përgjegjës brenda një muaji nga data e punësimit të punonjësit, si dhe nga data e transferimit në pozicione të tjera.

Trajnim i synuar për punonjësit e një institucioni financiar jo-kredi

Punonjësit e një organizate financiare i nënshtrohen trajnimit të synuar (të paplanifikuar) për të marrë njohuritë e nevojshme që ata të jenë në përputhje me aktet legjislative të Federatës Ruse, rregulloret e Bankës së Rusisë, rregulloret dhe aktet e tjera të Federatës Ruse në fushën e LPP/LFT, si dhe formimi dhe përmirësimi i sistemit të kontrollit të brendshëm të organizatave financiare jokreditore, programeve për zbatimin e tij dhe dokumenteve të brendshme të një organizate financiare jokreditore të miratuara për qëllime LPP/LFT. Trajnimi në formën e udhëzimit të synuar (të paplanifikuar) duhet të kryhet nga:

• një person që planifikon të ushtrojë funksionet e një zyrtari përgjegjës përpara fillimit të këtyre funksioneve;
• drejtuesi i një organizate financiare dhe drejtuesi i një dege të një organizate financiare, përpara emërimit në pozicionin përkatës;
• një sipërmarrës individual i cili është ndërmjetës në sigurime, përpara se të fillojë aktivitetet për të ofruar shërbime të ndërmjetësimit në sigurime;
• punonjës të njësisë strukturore të LPP/LFT, punonjës të shërbimit të kontrollit të brendshëm të një organizate financiare (përfshirë një degë) dhe punonjës nga listat shtesë të krijuara nga Banka e Rusisë, brenda një viti nga data e emërimit në pozicionet përkatëse ose caktimi të përgjegjësive përkatëse të punës ndaj tyre.

Informimi i synuar (i paplanifikuar) i punonjësve të organizatës financiare të specifikuar në këtë direktivë kryhet nga punonjësi përgjegjës në katër raste:

1. kur aktet ekzistuese legjislative të Federatës Ruse, rregulloret e Bankës së Rusisë, rregulloret dhe aktet e tjera të Federatës Ruse në fushën e LPP/LFT ndryshojnë dhe hyjnë në fuqi të reja, përsa i përket çështjeve që lidhen me fushat përkatëse të veprimtarinë e organizatave financiare, jo më vonë se tre ditë pune nga data e hyrjes në fuqi të akteve përkatëse;
2. kur një organizatë financiare miraton rregulla të reja ose ndryshime në rregullat ekzistuese të kontrollit të brendshëm për qëllime dhe programe për LPP/LFT për zbatimin e saj, jo më vonë se dhjetë ditë pune nga data e miratimit ose ndryshimit të këtyre dokumenteve. Në të njëjtën kohë, për personat që i nënshtrohen trajnimit në përputhje me kërkesat e kësaj direktive dhe që mungojnë në vendin e punës për shkak të pushimit, udhëtimit të punës ose paaftësisë së përkohshme, periudha fillon të llogaritet nga dita e punës pas ditës së përfundimi i pushimeve, udhëtimit të punës ose periudhës së paaftësisë së përkohshme.
3. kur një punonjës transferohet në një punë tjetër të përhershme (punë të përkohshme) brenda një organizate financiare, që përfshin kryerjen e funksioneve të ndryshme nga ato të kryera prej tij përpara një transferimi të tillë, në rastin kur, për të siguruar përputhjen me legjislacionin e Federatës Ruse në fushën e LPP/LFT kur punonjësi kryen funksione të reja, është e nevojshme të kryhet një informim i synuar (i paplanifikuar) - jo më vonë se dhjetë ditë pune nga data e ndodhjes së incidentit përkatës;
4. kur i besohet një punonjësi të një organizate financiare punën e kryer nga punonjësit e një organizate financiare të specifikuar në listat shtesë të Bankës Qendrore dhe të paparashikuara nga një kontratë pune e lidhur me të, kur kryerja e një pune të tillë nuk sjell një ndryshim në kushtet e një marrëveshjeje të tillë - jo më vonë se dhjetë ditë pune nga data e ndodhjes së rastit përkatës.

Trajnim i avancuar për punonjësit e një organizate financiare jokreditore

Trajnimi i avancuar (udhëzim i planifikuar) kryhet në formën e pjesëmarrjes në seminare dhe ngjarje të tjera trajnimi.

Punonjësit përgjegjës të organizatave financiare i nënshtrohen trajnimeve të avancuara (udhëzime të planifikuara) të paktën një herë në vit kalendarik.

Punonjësit e organizatave të sigurimit dhe pjesëmarrësit profesionistë të tregut të letrave me vlerë të përfshirë në listë i nënshtrohen trajnimeve të avancuara (udhëzime të planifikuara) të paktën një herë në vit kalendarik.

Punonjësit e tjerë të organizatave financiare të përfshira në Listë i nënshtrohen trajnimit të avancuar (trajnim rutinë) të paktën një herë në dy vjet kalendarik.

Lista bazë (e përgjithshme) e punonjësve të një organizate financiare që duhet t'i nënshtrohen trajnimit për LPP/LFT

Në Direktivën Nr. 3471-U, datë 5 dhjetor 2014 "Për kërkesat për trajnimin dhe edukimin e personelit në institucionet financiare jo-kreditore", Banka e Rusisë krijoi lista të përgjithshme dhe shtesë të punonjësve të OJF-ve që duhej t'i nënshtroheshin trajnimit për LPP/LFT. Kështu, punonjësit e mëposhtëm përfshihen në listën kryesore, përkatësisht, nëse ka pozicione përkatëse në staf:

1. drejtues i një organizate financiare;
2. drejtues i një dege të një organizate financiare;
3. nënkryetari i një organizate (dege) financiare, duke mbikëqyrur, në përputhje me shpërndarjen me shkrim të përgjegjësive, çështjet e organizimit dhe zbatimit të kontrollit të brendshëm për qëllime LPP/LFT;
4. shefi i kontabilitetit (kontabilisti) i një organizate (dege) financiare ose një punonjësi që kryen funksione kontabël;
5. një zyrtar i posaçëm përgjegjës për zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm për qëllime LPP/LFT në një organizatë financiare;
6. punonjësit e njësisë strukturore të LPP/LFT, nëse një njësi e tillë strukturore formohet nën drejtimin e një punonjësi përgjegjës;
7. kontrollues;
8. punonjësit e shërbimit të kontrollit të brendshëm të një organizate financiare (degë);
9. drejtuesi i departamentit juridik të një organizate (dege) financiare ose jurist;
10. shefi i shërbimit të sigurisë së një organizate financiare (degë);
11. punonjësit e tjerë të organizatës financiare (degës) sipas gjykimit të drejtuesit të saj, duke marrë parasysh karakteristikat e organizatës (degës) dhe aktivitetet e klientëve të saj.

Listat shtesë të punonjësve të një organizate financiare që duhet t'i nënshtrohen trajnimit për LPP/LFT

Përveç listës së përgjithshme të pozicioneve të punonjësve që duhet t'i nënshtrohen trajnimit AML/CFT, Banka e Rusisë në Direktivën 3471-U ka krijuar lista shtesë të punonjësve në varësi të llojit të veprimtarisë së organizatës financiare.

1. Një pjesëmarrës profesionist në tregun e letrave me vlerë,

1. drejtues dhe nëndrejtues i një njësie strukturore të një pjesëmarrësi (dege) profesioniste të tregut të letrave me vlerë, që ushtron veprimtari profesionale në tregun financiar;
2. punonjësit e një pjesëmarrësi profesional në tregun e letrave me vlerë (degë), të cilët, në përputhje me përgjegjësitë e tyre të punës, kryejnë të paktën një nga funksionet e mëposhtme:

• • kryerja e transaksioneve me letrat me vlerë, duke përfshirë në emër të një pjesëmarrësi profesionist në tregun e letrave me vlerë dhe në kurriz të një pjesëmarrësi profesionist në tregun e letrave me vlerë, në emër të klientëve dhe në kurriz të klientëve, në emër të një pjesëmarrësi profesionist në letrat me vlerë tregu dhe në kurriz të klientëve;
  • mbajtja e regjistrave të brendshëm të transaksioneve me letrat me vlerë;
  • kryerja e operacioneve në lidhje me transferimin e pronësisë së letrave me vlerë në llogaritë e letrave me vlerë të klientëve;
  • kryerjen e operacioneve në lidhje me transferimin e pronësisë së letrave me vlerë në llogaritë personale të personave të regjistruar.

2. Shoqëria administruese Lista shtesë përfshin punonjësit e mëposhtëm:

1. drejtues dhe nëndrejtues i një njësie strukturore të një shoqërie (dege) administruese që operon në tregun financiar;
2. punonjësit e shoqërisë administruese (degës), të cilët, në përputhje me përgjegjësitë e tyre të punës, kryejnë të paktën një nga funksionet e mëposhtme:

• • kryerja e transaksioneve dhe (ose) operacioneve me fonde dhe (ose) letra me vlerë në interes të themeluesit të menaxhimit;
  • nënshkrimi i dokumenteve dalëse të shoqërisë administruese (degës) në lidhje me zbatimin e operacioneve që lidhen me menaxhimin e mbulimit të hipotekës;
  • nënshkrimi i dokumenteve dalëse të shoqërisë administruese (degës) në lidhje me zbatimin e operacioneve që lidhen me administrimin e rezervave të investimeve të një fondi investimi aksionar, pasurive që përbëjnë një fond investimi të ndërsjellë, fondeve të rezervave të pensioneve të një fondi pensioni joshtetëror ose pronë në të cilën janë investuar kursimet pensionale ose kursimet për strehimin e personelit ushtarak;
  • nënshkrimi i dokumenteve dalëse të shoqërisë administruese (degës) në lidhje me zbatimin e operacioneve që lidhen me administrimin e letrave me vlerë në pronësi të një fondi investimi aksionar, letrave me vlerë si pjesë e pasurisë që përbën një fond investimi të përbashkët ose letrave me vlerë në të cilat fondet nga rezervat e pensioneve të një fondi pensioni joshtetëror vendosen ose investohen fonde për kursime pensioni ose kursime për sigurimin e strehimit për personelin ushtarak.

3. Organizata e sigurimit Lista shtesë përfshin punonjësit e mëposhtëm:

1. drejtuesi dhe nënkryetari i njësisë strukturore të një organizate (dege) sigurimesh që kryen funksione në lidhje me veprimtaritë e sigurimit;
2. punonjësit e shërbimit të auditimit të brendshëm të organizatës së sigurimit (degë);
3. punonjësit e një organizate (dege) sigurimesh, të cilët, në përputhje me detyrat e tyre të punës, kryejnë të paktën një nga funksionet e mëposhtme:

• • lidhjen e kontratave të sigurimit;
  • kryerja e transaksioneve dhe (ose) operacioneve me rezervat e sigurimit dhe (ose) fondet e veta (kapitali).

4. NPF Lista shtesë përfshin punonjësit e mëposhtëm:

1. drejtues dhe nënkryetar i një njësie strukturore të një fondi (dege) pensioni joshtetëror që operon në tregun financiar;
2. Punonjësit e NPF (degës) të cilët, në përputhje me përgjegjësitë e tyre të punës, kryejnë të paktën një nga funksionet e mëposhtme:

• • kryerja e transaksioneve dhe (ose) operacioneve me rezerva pensionale dhe (ose) kursime pensionale;
  • kryerja e transaksioneve për pagesën dhe (ose) transferimin e fondeve sipas dispozitës së pensioneve joshtetërore, duke përfshirë sigurimin e pensionit të hershëm joshtetëror, sigurimin e detyrueshëm të pensionit.

5. CCP, duke përfshirë SCC, dhe organizatat mikrofinanciare (MCC dhe IFC) Lista shtesë përfshin punonjës që kryejnë funksione të mbledhjes së fondeve nga personat fizikë dhe juridikë.

Një listë shtesë punonjësish nuk është krijuar aktualisht vetëm për dyqanet e pengjeve. Për organizatat e tjera financiare, Banka e Rusisë ka krijuar lista për çdo lloj aktiviteti.

"Për Bankën Qendrore të Federatës Ruse (Bankën e Rusisë)" (Legjislacioni i mbledhur i Federatës Ruse, 2002, nr. 28, neni 2790; 2003, nr. 2, neni 157; nr. 52 (Pjesa I), neni 5032) Banka e Rusisë përcakton kërkesat e mëposhtme për trajnimin dhe edukimin e personelit në institucionet e kreditit.

Praktika dhe legjislacioni gjyqësor - Direktiva e Bankës së Rusisë e datës 08/09/2004 N 1485-U (i ndryshuar më 27/11/2014) Mbi kërkesat për trajnimin dhe edukimin e personelit në institucionet e kreditit

2.1.6. programe trajnimi për punonjësit e institucioneve të kreditit për çështjet e luftës kundër legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimit të terrorizmit;

(ndryshuar nga letra e Bankës Qendrore të Federatës Ruse të datës 16 janar 2003 N 6-T)

2.1.7. një program që përcakton procedurën e organizimit të punës në një institucion krediti për të refuzuar lidhjen e marrëveshjeve të llogarisë bankare (depozitë) me individë dhe persona juridikë dhe për të refuzuar zbatimin e urdhrit të një klienti për të kryer një transaksion;

1.- Po, duhet,

2.- deri në 30 ditë

Sa shpesh duhet të përditësojë një punonjës i shërbimit ndaj klientit informacionin e marrë si rezultat i identifikimit të klientit?

Përgjigje:

Në të gjitha rastet e mësipërme
Çfarë përdor një punonjës i shërbimit ndaj klientit kur klasifikon një transaksion si të pazakontë?

Përgjigje:

Një grup kriteresh për dyshimin, karakteristikat e klientit, dyshimet që punonjësi ka për pastrim të mundshëm parash, pavarësisht nga shuma e transaksionit.
A duhet që një punonjës i shërbimit ndaj klientit të identifikojë dhe studiojë individët që u shërbejnë?

Përgjigje:

Po, kur kryeni të gjitha operacionet bankare dhe transaksionet e tjera për një shumë që tejkalon atë të përcaktuar nga legjislacioni i Federatës Ruse
Çfarë sanksionesh nga autoritetet mbikëqyrëse mund të zbatohen ndaj një institucioni krediti për shkelje të Ligjit Federal për LPP/LFT?

Përgjigje:

Pezullimi administrativ i veprimtarive

Ndëshkimi administrativ

Revokimi i licencës
Klienti blen një certifikatë depozitimi në shumën prej 1 milion rubla nga një institucion krediti. A i nënshtrohet ky operacion një kontrolli të detyrueshëm?

Përgjigje:

Po, në çdo rast, me kodin e funksionimit 4006
Cili nga llojet e listuara të transaksioneve me pasuri të luajtshme për një shumë që tejkalon kriterin e përcaktuar të kostos korrespondon me Kodin 50 të Grupit të Transaksioneve?

Përgjigje:

Marrja ose dhënia e pronës sipas një marrëveshjeje të qirasë financiare (qira).

Blerja dhe shitja e metaleve të çmuara në formë fizike dhe në formë jopersonale, blerja dhe shitja e monedhave të bëra nga metalet e çmuara

Dhënia e huasë pa interes për individët dhe (ose) personat e tjerë juridikë nga persona juridikë të ndryshëm nga institucionet e kreditit, si dhe marrja e një kredie të tillë
Cila normë përdoret për përcaktimin e ekuivalentit të rublave të shumës së transaksionit të specifikuar në shumën e metalit të çmuar ose në valutë të huaj për një transaksion me metale të çmuara ose një transaksion me valutë të huaj në para?

Përgjigje:

Norma e vendosur nga Sberbank e Rusisë

Përgjigje:

Të gjitha dokumentet e listuara
Kush e merr vendimin për të njohur transaksionin e një klienti si një operacion objekt pezullimi?

Përgjigje:

Kontrolluesi përkatës i Bankës
Cili nga llojet e listuara të transaksioneve me pasuri të paluajtshme për një shumë që tejkalon kriterin e përcaktuar të kostos korrespondon me kodin e llojit të transaksionit 8001?

Përgjigje:

Të gjitha transaksionet e pasurive të paluajtshme
Një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit zbuloi se fondet në shumën prej 650,000 rubla ishin kredituar (fshirë) në llogarinë e një personi juridik, operacione mbi të cilat nuk ishin kryer që nga hapja e tij. A duhet që punonjësi ta konsiderojë këtë operacion si një operacion që i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm?

Përgjigje:

Po, duhet
Për sa kohë pezullohet operacioni nëse të paktën njëra nga palët është një organizatë ose individ për të cilin ka informacion të marrë në mënyrën e përcaktuar për pjesëmarrjen e tyre në aktivitete terroriste?

Transaksionet me metale të çmuara
Çfarë dokumentesh kërkon një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit nga një person juridik kur hap një llogari rrjedhëse, si pjesë e identifikimit?

Përgjigje:

Informacioni i klientit.

Sa herë duhet t'i nënshtrohet trajnimit për AML/CFT një punonjës i shërbimit ndaj klientit?

Përgjigje:

Të paktën një herë në vit
Cilat aktivitete nuk kryhen në procesin e pezullimit të një operacioni nëse të paktën njëra nga palët është një organizatë ose individ në lidhje me të cilin ka informacion të marrë në mënyrën e përcaktuar për pjesëmarrjen e tyre në aktivitete terroriste?

Përgjigje:

Punonjësit e departamentit të shërbimit ndaj klientit, pasi marrin një vendim për të pezulluar funksionimin, informojnë Klientin për arsyet e pezullimit të funksionimit
Nëse një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit ka përcaktuar se një transaksion i kryer nga një klient i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm, brenda çfarë periudhe kohore ai duhet t'i dërgojë një mesazh Kontrollorit në lidhje me transaksionin?

Përgjigje:

Jo më vonë se ora 10:00 e ditës së punës pas ditës së transaksionit
Cilat dokumente janë bazë për identifikimin e përfituesve?

Përgjigje:

Të gjitha marrëveshjet e listuara
Çfarë e udhëzon një punonjës të shërbimit ndaj klientit kur identifikon transaksionet që lidhen me aktivitetin ekstremist ose terrorizmin?

Përgjigje:

Një listë që përmban informacione për personat e përfshirë në aktivitete ekstremiste ose terrorizëm, pavarësisht nga shuma dhe natyra e transaksionit
Cilat nga strukturat e mëposhtme janë autoritete mbikëqyrëse për një institucion krediti për çështjet e LPP/LFT:

Përgjigje:

1) Banka e Rusisë;

3) Shërbimi Federal për Monitorimin Financiar;

4) Prokuroria e Federatës Ruse;
Cili është kodi i llojit të transaksionit që i caktohet një transaksioni të dyshimtë të kryer si pjesë e skemave të “arkëtimit” të shumave të mëdha parash dhe tërheqjes së kapitalit jashtë vendit?

Përgjigje:

Kodi 6001 – transaksion i dyshimtë
Çfarë e udhëzon punonjësin e departamentit të shërbimit ndaj klientit kur identifikon transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm?

Përgjigje:

Koincidenca e kriterit të kostos dhe llojit të operimit
Një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit u bë i vetëdijshëm për transaksionin e një klienti me pasuri të paluajtshme në shumën prej 2.5 milion rubla. A i nënshtrohet ky operacion një kontrolli të detyrueshëm?

Përgjigje:

Jo, pasi shuma e transaksionit nuk kalon 3,000,000 rubla
Cila nga të mëposhtmet duhet të përcaktohet gjatë procesit të identifikimit të klientit të një personi juridik?

Përgjigje:

1) emri i plotë dhe i shkurtuar;

2) informacione për regjistrimin shtetëror;

4) vendndodhjen dhe adresën postare;

6) numrat e telefonit dhe faksit të kontaktit.

1. Cilat janë veprimet e një punonjësi të departamentit të shërbimit ndaj klientit kur identifikon një transaksion të kredituar në llogarinë e Klientit në shumën prej 100,000 rubla, ku njëra nga palët është një individ i cili është në listën që përmban informacione për personat e përfshirë në ekstremizëm aktivitete apo terrorizëm?

Shuma e transaksionit është më pak se 600,000 rubla, kështu që nuk i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm

Transaksionet për kreditimin e fondeve në llogari nuk i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm.

- Punonjësi i dërgon një mesazh Kontrollorit me kodin 7001

Përgjigja e saktë nuk është e specifikuar

Punonjësi i dërgon një mesazh kontrollorit me një shenjë dyshimi duke përdorur kodin 6001
2. Çfarë informacioni duhet të përcaktohet gjatë procedurës për identifikimin e thjeshtuar të një klienti individual?

Emri i plotë

Përgjigja e saktë nuk është e specifikuar

- Emri i plotë; detajet e dokumentit të identitetit

Emri i plotë; Data dhe Vendi i lindjes; shtetësia; detajet e dokumentit të identitetit; TIN; të dhënat e certifikatës së sigurimit të sigurimit të pensionit shtetëror të dhënat e kartës së migracionit dhe dokumenti që konfirmon të drejtën për të qëndruar në Federatën Ruse (për një shtetas të huaj ose person pa shtetësi)

Emri i plotë; Data dhe Vendi i lindjes; shtetësia; detajet e dokumentit të identitetit; detajet e kartës së migracionit dhe dokumenti që konfirmon të drejtën për të qëndruar në Federatën Ruse (për një shtetas të huaj ose person pa shtetësi)
3. Cilat dokumente duhet të ndjekë një punonjës i shërbimit ndaj klientit gjatë kryerjes së përgjegjësive të LPP/LFT?

Ligji Federal Nr. 115-FZ dhe Rregullat e Këshillit të Sigurimit të Federatës Ruse Nr. 881-5-r

- Të gjitha dokumentet e specifikuara

Diagrami teknologjik i VVB SB RF Nr. 244-4-vvb

Rregullat e SB RF Nr. 881-5-r dhe VVB Procedura e SB RF Nr. 244-4-vvb

Ligji Federal Nr. 115-FZ, Rregullat e Këshillit të Sigurimit të Federatës Ruse nr. 881-5-r, si dhe dokumentet rregullatore të Bankës së Rusisë (Rregullorja e Bankës Qendrore të Federatës Ruse nr. 321-P , Rregullorja e Bankës Qendrore të Federatës Ruse Nr. 262-P, etj.)
4. Si e vlerëson një punonjës i shërbimit ndaj klientit shkallën (nivelin) e rrezikut të legalizimit (pastrimit) të produkteve kriminale dhe financimit të terrorizmit?

Përdor kriteret e vendosura nga Menaxheri i Llogarisë

Kërkon të dhëna për nivelin e rrezikut nga klienti

Në rastin e kërkesës së parë të klientit, tregon se nuk ka nivel rreziku

Një shkallë e rritur rreziku vendoset vetëm për transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm

Në të gjitha mënyrat e mësipërme.

- Përdor karakteristikat e përcaktuara nga Rregullat Nr. 881-5-r datë 05/12/10
5. Cilin nga informacionet e specifikuara kërkon nga një individ një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit kur e identifikon atë?

Kombësia

Të dhëna nga certifikata e sigurimit të pensionit shtetëror

Të gjitha informacionet e listuara

Detajet e kartës së migracionit dhe dokumenti që konfirmon të drejtën e një shtetasi të huaj ose person pa shtetësi për të qëndruar (qëndruar) në Federatën Ruse me një klient që është shtetas i huaj ose person pa shtetësi

- Të dhënat e dokumentit të identitetit

6. Kush i nënshtrohet identifikimit nëse klienti i ka dhënë autoritetin për të disponuar llogarinë bankare (depozitë) edhe një personi tjetër?

Identifikimi nuk kryhet në këtë rast

- Si klienti ashtu edhe personi të cilit i jepet autoriteti për të menaxhuar llogarinë bankare (depozitë)

Një person të cilit i jepet autoriteti për të disponuar një llogari bankare (depozitë)
7. Nga çfarë udhëhiqet punonjësi i departamentit të shërbimit ndaj klientit kur identifikon një transaksion si të dyshimtë, të lidhur me “arkëtimin” e shumave të mëdha parash dhe tërheqjen e kapitalit jashtë vendit?

- Shenjat e zbatimit të skemave të dyshimta për “cash-out” dhe tërheqje të kapitalit jashtë vendit

Koincidenca e kriterit të kostos dhe llojit të operimit

Lloji i operimit

Kriteri i kostos

Koincidenca e kriterit të kostos dhe llojit të operimit, si dhe shpeshtësia e operacioneve
8. Gjatë procesit të identifikimit të palës tjetër të Bankës, a kontrollohet prania e saj në listën që përmban informacione për persona të përfshirë në aktivitete ekstremiste apo terrorizëm?

- Po, në çdo rast

Jo, pasi transaksionet me palët nuk kanë të bëjnë me operacionet ose transaksionet e specifikuara në nenin 5 të Ligjit Federal të 2 dhjetorit 1990 nr. 395-1 "Për bankat dhe veprimtaritë bankare".

Përgjigja e saktë nuk është e specifikuar

Jo, gjithsesi

Po, nëse transaksioni i kryer me palën tjetër i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm
9. Për çfarë periudhe kryhet pezullimi i operacionit nëse të paktën njëra nga palët është një organizatë ose individ për të cilin është marrë informacion në mënyrën e përcaktuar për pjesëmarrjen e tyre në aktivitete terroriste?

Periudha për të cilën operacioni është pezulluar caktohet në diskrecionin e Shefit të Departamentit të Shërbimit ndaj Klientit

Periudha për të cilën operacioni është pezulluar është në diskrecionin e Kontrollorit përkatës

Periudha për të cilën pezullohet operacioni caktohet në diskrecionin e Organit të Autorizuar

- Për dy ditë pune nga data kur duhet të ekzekutohet urdhri i klientit për ta zbatuar atë, përveç rasteve kur operacioni pezullohet për një periudhë shtesë me vendim të Organit të Autorizuar.

Për pesë ditë pune nga data kur duhet të ekzekutohet urdhri i klientit për ta zbatuar atë, përveç rasteve kur operacioni pezullohet për një periudhë shtesë me vendim të Organit të Autorizuar.
10. Çfarë i ndalohet punonjësit të shërbimit ndaj klientit gjatë zbatimit të masave LPP/LFT?

Cilat 26 lloje të dokumenteve AML/CFT mund të kërkojë nga ju një inspektim i papritur në vend i Bankës së Rusisë? Pak më shumë se pesë orë i janë caktuar organizatës për të ofruar dokumente LPP/LFT

(autor - jurist, ekspert i LPP/LFT, specialist i aktiviteteve edukative në fushën e LPP/LFT, kryeredaktor i medias "Buletini i Monitorimit Financiar", Kandidati i Shkencave Smyslov P.A., kur përdor dhe citon, një lidhje kërkohet në sit)

Dëgjuesit e seminareve tona dhe lexuesit e faqes sonë të internetit e dinë që Pavel Aleksandrovich Smyslov di shumë histori nga praktika e kryerjes së inspektimeve të subjekteve të legjislacionit kundër pastrimit të parave nga punonjësit e autoriteteve mbikëqyrëse: që nga viti 2005 (viti i njohjes së tij të parë me Rosfinmonitoring dhe të tij vizita e parë në ndërtesën e Rosfinmonitoring në Moskë), histori të tilla janë grumbulluar një sasi e madhe, shumica e të cilave ai e nxjerr nga materialet e praktikës administrative që i janë dërguar. Në janar 2017, "koleksioni" i tij i praktikës së zbatimit të ligjit në fushën e LPP/LFT u plotësua me një kërkesë mbresëlënëse nga Banka e Rusisë, organizata u detyrua t'i përgjigjej disa prej qëndrimeve të saj në vetëm ... 5 orë e 15 minuta... (!!!)

Besoni akoma se do të keni kohë për t'u përgatitur për testin? A do të keni kohë për të përgatitur në mënyrë retroaktive të gjitha dokumentet e LPP/LFT dhe rregullat e kontrollit të brendshëm? Ju jeni thellësisht i gabuar! Dhe ju mund ta shihni vetë dëshminë e kësaj më poshtë. Organizata që mori këtë kërkesë as që e kishte imagjinuar se dita e saj normale e punës do të lihej në hije nga ardhja e autoriteteve mbikëqyrëse. Gjithçka ndodhi shumë shpejt dhe papritur.

Është mbresëlënës vëllimi i dokumentacionit të kërkuar për LPP/LFT për periudhën 01.04.2016 deri më 26.01.2017, të cilin organizata është dashur ta sigurojë për verifikim thuajse menjëherë, në vetëm pak orë.

Ftojmë lexuesit tanë të mësojnë listën paraprake të dokumenteve të LPP/LFT që kërkuan për verifikim përfaqësuesit e agjencisë mbikëqyrëse:

1. Rregullat e kontrollit të brendshëm me qëllim të luftimit të legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi (në tekstin e mëtejmë PPP/LFT ICR), në fuqi nga 01.04.2016 deri më 26.01.2017 (në tekstin e mëtejmë: periudha);

2. Të gjitha dokumentet e brendshme (rregulloret, procedurat, rregullat, etj.) të hartuara nga organizata dhe që rregullojnë aktivitetet e saj në fushën e LPP/LFT për periudhën;

3. Dokumentet udhëzuese për emërimin e një zyrtari të posaçëm përgjegjës për respektimin e rregullave të rregullave të brendshme për LPP/LFT dhe zbatimin e programeve për zbatimin e tyre.

4. Përshkrimet e punës së punonjësve të organizatës që operon në bazë të kontratës së punës për periudhën;

5. Dokumentet që konfirmojnë përputhjen e punonjësit përgjegjës me kërkesat e kualifikimit;

6. Tabela e personelit të datës 01.04.2016, si dhe ndryshimet për periudhën nga 01.04.2016 deri më 26.01.2017, duke treguar emrat e plotë të punonjësve;

7. Informacion në lidhje me lidhjen me llogarinë personale të organizatës në portalin e organit të autorizuar në rrjetin e informacionit dhe telekomunikacionit në Internet (në tekstin e mëtejmë "Llogaria personale") me dokumente mbështetëse bashkangjitur;

8. Dokument i brendshëm administrativ mbi aksesin e punonjësve në Llogarinë Personale (punonjës përgjegjës, administrator i sistemit, etj.);

9. Materialet e kontrollit të brendshëm për ekzekutimin e dokumenteve LPP/LFT për periudhën;

10. Regjistri i mesazheve elektronike të formalizuara (FES) - nëse ka;

11. Të gjitha mesazhet e brendshme të përpiluara nga punonjësit e organizatës dhe të transmetuara tek punonjësi përgjegjës për periudhën;

12. Kopje elektronike të informacionit dhe informacionit (FES) të specifikuara në pikat 2 - 7 të Direktivës nr. 3484-U të Bankës së Rusisë, të dërguara nga organizata te organi i autorizuar nëpërmjet llogarisë personale për periudhën (në formë elektronike në një të lëvizshme medium ruajtjeje, i mbrojtur nga regjistrimet shtesë);

13. Të gjitha faturat e organit të autorizuar për pranimin/mospranimin e FES-it të marra prej tij gjatë periudhës (në formë elektronike në medium të lëvizshëm, të mbrojtur nga regjistrimi shtesë);

14. Pyetësorët (dossier) të të gjithë klientëve të organizatës të cilëve u shërbehen gjatë Periudhës (në letër dhe/ose në formë elektronike);

15. Kërkesat e marra nga Rosfinmonitoring në lidhje me klientët e organizatës gjatë periudhës;

16. Pyetësorët (dosja) e përfaqësuesve të klientëve, përfituesve të cilët janë duke u shërbyer gjatë periudhës (në letër dhe/ose në formë elektronike);

17. Dokumentet që konfirmojnë autoritetin e një personi si përfaqësues i klientit (përfshirë prokurën, marrëveshjen, aktin e një organi të qeverisjes vendore);

18. Dokumentet e brendshme organizative dhe administrative që përmbajnë informacion:

Për caktimin e punonjësve përgjegjës për identifikimin e klientëve, përfaqësuesve të klientëve, përfituesve, pronarëve përfitues, duke përfshirë plotësinë e pasqyrimit në pyetësorët e klientëve (dosja) e informacionit të nevojshëm për identifikimin e klientit;

Për të drejtat dhe përgjegjësitë zyrtare të punonjësve përgjegjës për identifikimin.

19. Informacion mbi transaksionet e pezulluara të klientëve për periudhën;

20. Informacion për rastet e refuzimit të pranimit të shërbimit ndaj klientit për periudhën;

21. Informacion mbi rastet e refuzimit për të kryer operacione (transaksione) të klientëve gjatë periudhës

22. Informacion për aplikimin/mosaplikimin e masave për ngrirjen dhe bllokimin e fondeve për periudhën;

23. Program trajnimi dhe edukimi për punonjësit e organizatës në fushën e LPP/LFT;

24. Të gjitha dokumentet për regjistrimin e trajnimit të punonjësve të organizatës në fushën e LPP/LFT;

25. Dokumentet administrative organizative për emërimin e punonjësve përgjegjës për zbatimin e programit të trajnimit LPP/LFT, organizimin dhe zhvillimin e trajnimeve;

26. Lista e njësive strukturore dhe punonjësve të organizatës që duhet t'i nënshtrohen trajnimit dhe edukimit të detyrueshëm për qëllime LPP/LFT për periudhën.

Ne kemi përshkruar shumë nga dokumentet e kërkuara LPP/LFT në faqen tonë të internetit më shumë se një herë dhe u tregojmë dëgjuesve të seminareve tona se si t'i përgatisin ato. Në mënyrë tipike, gjatë një inspektimi në vend, oficerët mbikëqyrës zgjerojnë dhe sqarojnë listën e dokumentacionit të kërkuar.

Më poshtë do të gjeni fragmente të kërkesës së mësipërme. Teksti i plotë i kërkesës me dokumente të tjera të kërkuara nga Banka e Rusisë për verifikim (rreth 25 artikuj të tjerë kërkesa) do t'u ofrohet vetëm klientëve tanë që janë të abonuar në shërbimet e informacionit AML/CFT.

Fragmente të kërkesës "të madhe" nga Banka e Rusisë që tregon kohën e dorëzimit të dokumenteve AML/CFT për verifikim (kliko për ta zmadhuar)

1 .1 Lista e testeve me përshkrim Dosja: Teste të përgjithshme => Teste bankare => Dosja ANTILEGALIZIM Numri i testeve Teste të përgjithshme Teste bankare ANTILEGALIZIM Teste demonstruese 3 Teste pune 17 Teste tematike 28 Numri i përgjithshëm i testeve: 48 N Vlerësimi i testit Testet demonstruese Testi demonstrues "Organizimi i kontrollit të brendshëm për qëllime LPP/LFT" Pyetje të përgjithshme 2 Programet e kontrollit të brendshëm 2 Organizimi i kontrollit të brendshëm 2 Rreziqet dhe kriteret për transaksione të pazakonta 2 Masat e detyrimit 2 Pyetjet totale Testi demonstrues "Ndërveprimi me Rosfinmonitoring" Pyetje të përgjithshme 2 Procedura për dërgimin e informacionit 2 Karakteristikat e plotësimit të një formulari standard të skedarit DBF 2 Llojet e mesazheve elektronike për qëllime LPP/LFT 2 Kërkesat Rosfinmonitoring 2 Totali i pyetjeve Demo-test "Organizimi i kontrollit të brendshëm për qëllime LPP/LFT" (1.182)

2 Pyetje të përgjithshme 2 Programet e kontrollit të brendshëm 2 Organizimi i kontrollit të brendshëm 2 Rreziqet dhe kriteret e operacioneve të pazakonta 2 Sanksionet administrative 2 Pyetjet gjithsej 10 Testet e punës Përgjegjësi i njësisë - Testi i përgjithshëm LPP/LFT Pyetjet e testit janë zhvilluar në bazë të rregulloreve dhe rekomandimeve të ndryshme të Banka e Rusisë për organizimin e sistemit të kontrollit të brendshëm të bankës në fushën e luftimit të legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimit të terrorizmit. Testi mund të përdoret gjerësisht në trajnimin dhe certifikimin mbi çështjet e LPP/LFT për drejtuesit e departamenteve, shërbimeve dhe divizioneve të një banke në çdo nivel. Janë pasqyruar të dyja çështjet e përgjithshme që lidhen me sistemin LPP/LFT në tërësi, dhe veçoritë që ndodhin gjatë zbatimit të programeve specifike për zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm për qëllime LPP/LFT, në veçanti. Testi mund të përdoret për punësimin, certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të drejtuesve të divizioneve strukturore të bankës. Çështjet e përgjithshme të LPP/LFT 10 Të drejtat dhe detyrimet e punonjësve në kuadër të pajtueshmërisë me kërkesat e LPP/LFT Identifikimi i klientëve për qëllime LPP/LFT 9 Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe kriteret për identifikimin e transaksioneve të pazakonta Masat e përgjegjësisë 3 Gjithsej pyetje Përgjegjëse LPP/LFT oficeri - Testi 1 I pari nga testet e krijuar posaçërisht për të testuar njohuritë dhe trajnimin e punonjësve përgjegjës dhe specialistëve të monitorimit financiar të departamenteve (grupeve) të bankave mbi përputhshmërinë dhe zbatimin e legjislacionit në fushën e LPP/LFT. Testi përmban pyetje të përgjithshme në lidhje me sistemin LPP/LFT në tërësi, dhe pyetje që lidhen me zbatimin e programeve për zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm për qëllime të LPP/LFT. Testi mund

3 që do të përdoret gjatë punësimit, certifikimit dhe kryerjes së testimit rutinë të njohurive të Punonjësit Përgjegjës ose punonjësve të njësisë së monitorimit financiar të bankës. Çështjet e përgjithshme LPP/LFT Kërkesat për organizimin e punës për parandalimin e LPP/LFT Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe kriteret për identifikimin e transaksioneve të pazakonta Të drejtat dhe detyrimet e punonjësve për qëllime LPP/LFT 6 Procedura për dorëzimin e informacionit tek organi i autorizuar për qëllime LPP/LFT Kërkesat për punonjësit përgjegjës për LPP/LFT Identifikimi i klientëve për qëllime LPP/LFT 10 Masat e përgjegjësisë 4 Totali i pyetjeve Zyrtari përgjegjës për LPP/LFT - Testi 2 E dyta nga ato të krijuara posaçërisht për të testuar njohuritë dhe trajnuar punonjësit përgjegjës dhe specialistë të monitorimit financiar të departamenteve bankare (grupe) për pajtueshmërinë dhe zbatimin e legjislacionit në fushën e testeve të LPP/LFT. Zgjeron ndjeshëm përmbajtjen dhe gamën e çështjeve në fushën e LPP/LFT, duke përfshirë çështjet e bashkëpunimit ndërkombëtar dhe kontrollit dhe mbikëqyrjes së Bankës së Rusisë mbi zbatimin e legjislacionit në këtë fushë. Testi mund të përdoret gjatë punësimit, certifikimit dhe kryerjes së testimit rutinë të njohurive të Punonjësit Përgjegjës ose punonjësve të njësisë së monitorimit financiar të bankës. Dispozitat e përgjithshme dhe organizimi i kundërveprimit ndaj legalizimit Parandalimi i legalizimit Dhënia e informacionit organit të autorizuar 10 Bashkëpunimi ndërkombëtar për të luftuar legalizimin Kriteret për identifikimin e transaksioneve dhe operacioneve të pazakonta Sistemi kombëtar i pagesave. Karakteristikat e AML/CFT. 8 78

4 Kontrolli mbi aktivitetet e agjentëve të pagesave bankare, udhëzime identifikimi Kontrolli dhe mbikëqyrja e Bankës së Rusisë mbi zbatimin e legjislacionit për LPP/LFT 6 11 Pyetje gjithsej Oficeri përgjegjës për LPP/LFT - Testi 3 i tretë nga ato të krijuara posaçërisht për të testuar njohuritë dhe trajnimin e punonjësve përgjegjës dhe departamenteve (grupeve) të specialistëve të monitorimit financiar të bankës për çështjet e përputhshmërisë dhe zbatimit të legjislacionit në fushën e testeve të LPP/LFT. Testi mund të përdoret gjatë punësimit, certifikimit dhe kryerjes së testimit rutinë të njohurive të Punonjësit Përgjegjës ose punonjësve të njësisë së monitorimit financiar të bankës. Dispozitat e përgjithshme për çështjet e LPP/LFT 12 Organizimi i punës në institucionet e kreditit për të parandaluar Operacionet LPP/LFT që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 1 Ligji Federal Nr. punonjës në fushën e LPP/LFT" Ky test është krijuar posaçërisht për të testuar njohuritë dhe trajnimin e punonjësve të autorizuar dhe specialistëve të monitorimit financiar të departamenteve (grupeve) të veçanta dhe VSP të bankës për respektimin dhe zbatimin e legjislacionit në fushën e LPP/ CFT. Testi përmban pyetje të përgjithshme në lidhje me sistemin LPP/LFT në tërësi, dhe pyetje që lidhen me zbatimin e programeve për zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm për qëllime të LPP/LFT. Testi mund të përdoret gjatë punësimit, certifikimit dhe kryerjes së testimit rutinë të njohurive të punonjësve të caktuar të bankës. Pyetje të përgjithshme mbi LPP/LFT Organizimi i sistemit LPP/LFT në VSP 6 Kërkesat për identifikimin e klientëve, përfaqësuesve të klientëve dhe përfituesve Menaxhimi i rrezikut për qëllime LPP/LFT Identifikimi i transaksioneve që i nënshtrohen detyrimit

5 kontroll Identifikimi i transaksioneve të pazakonta 4 Sigurimi i informacionit për Rosfinmonitoring 11 Procedura për formimin e një ECO Pyetjet gjithsej 1.22 Test për punonjësit përgjegjës për organizimin dhe kryerjen e trajnimeve të personelit mbi çështjet LPP/LFT Ky test është përpiluar në bazë të Direktivës së Bankës Qendrore të datës 9 gusht , 2004 N 148-U “Për kërkesat për trajnimin dhe edukimin e personelit në institucionet e kreditit” dhe shërben kryesisht për testimin e njohurive dhe trajnimin e punonjësve që janë përgjegjës pranë bankës për organizimin dhe kryerjen e trajnimeve të personelit për çështjet e LPP/LFT. Megjithatë, ai mund të përdoret gjithashtu gjatë kryerjes së certifikimit të specialistëve të tjerë të bankave, në veçanti, zyrtarit përgjegjës për LPP/LFT dhe punonjësve të sistemit të kontrollit të brendshëm. Testi mund të përdoret gjatë punësimit, certifikimit dhe kryerjes së testimit rutinë të njohurive të punonjësve të caktuar të bankës. Pyetje të përgjithshme Organizimi i punës për trajnimin e personelit Përmbajtja e programit të trajnimit Karakteristikat e konferencës Totali i pyetjeve Testi i LPP/LFT për punonjësit e sistemit të kontrollit të brendshëm Një test për të testuar njohuritë dhe kryerjen e trajnimeve cilësore për punonjësit e sistemeve të kontrollit të brendshëm të bankave për çështjet e LPP/LFT. Përveç pyetjeve të përgjithshme, ai përmban pyetje për organizimin e anketimit dhe procedurën e mbajtjes së dosjes së klientit, si dhe pyetje për kërkesat e kualifikimit për punonjësit e emëruar posaçërisht në bankë, të cilët kryejnë aktivitetet e tyre për qëllime LPP/LFT. Testi mund të përdoret për punësimin, certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të sistemit të kontrollit të brendshëm të bankës. Çështjet e përgjithshme të LPP/LFT 10 Kërkesat për organizimin e kontrollit të brendshëm për qëllime LPP/LFT Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksionet e pazakonta Identifikimi për qëllime LPP/LFT

6 Kërkesat e kualifikimit për specialistët e bankave për organizimin e LPP/LFT Totali i pyetjeve Testi LPP/LFT për departamentet juridike Testi i përgjithshëm për punonjësit e departamenteve juridike të bankave është hartuar në bazë të rregulloreve dhe akteve legjislative të organeve shtetërore dhe të Bankës së Shqipërisë. Rusia rregullon aspekte të ndryshme ligjore të punës në fushën e LPP/FT. Testi pasqyron si çështje të përgjithshme që lidhen me organizimin e punës së LPP/LFT në banka, ashtu edhe veçori që shfaqen gjatë zbatimit të programeve specifike të rregullave të kontrollit të brendshëm që rregullojnë çështje specifike, vetëm për shërbimet ligjore. Për shembull, pyetjet e identifikimit dhe pyetjeve të klientëve.Testi mund të përdoret gjatë punësimit, certifikimit dhe kryerjes së testimit rutinë të njohurive të punonjësve të departamentit ligjor të bankës. Çështjet e përgjithshme të LPP/LFT 19 Operacione që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksione të pazakonta Identifikimi i klientëve për qëllime LPP/LFT 17 Refuzimi për të lidhur një marrëveshje llogarie bankare, përfundimi i marrëveshjes së llogarisë bankare Pyetjet totale Testi i LPP/LFT për shërbimin e sigurisë LPP/LFT e përgjithshme test për punonjësit e shërbimit të sigurisë, duke lejuar vlerësimin e nivelit të njohurive dhe aftësisë për të zbatuar në praktikë bazat e legjislacionit aktual dhe rregulloreve të brendshme për ndërveprimin e divizioneve të ndryshme bankare në punën e LPP/LFT. Krahas pyetjeve të përgjithshme për LPP/LFT janë hartuar edhe pyetje specifike që prekin vetëm departamentet e sigurisë, pyetje, në veçanti, rregullojnë procedurën e ruajtjes së sekretit bankar gjatë dërgimit të informacionit për transaksionet e klientëve te organi i autorizuar.Testi mund të përdoret kur punësimin, certifikimin dhe kryerjen e testimit të njohurive të planifikuara të punonjësve të divizionit të bankës së caktuar. Çështjet e përgjithshme të LPP/LFT Kontrollet dhe kriteret e detyrueshme për identifikimin e transaksioneve të pazakonta

7 Identifikimi i personave që kryejnë aktivitete terroriste 6 Identifikimi i klientëve për qëllime LPP/LFT 9 Sigurimi i sigurisë së informacionit gjatë transferimit dhe marrjes së EES dhe IES 10 Pyetjet gjithsej Testi “PPV/LFT dhe transaksionet e llogarive bankare” Ky test shërben për të testuar njohuritë mbi LPP/LFT lëshon TF gjatë kryerjes së certifikimit të punonjësve të bankës të përfshirë në identifikimin dhe paraqitjen e informacionit për transaksionet në llogaritë bankare (depozita) që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm (grupi i kodit 4000). Në veçanti, divizionet operacionale, departamentet si për punë me persona fizikë ashtu edhe juridikë, departamentet e kreditit dhe departamentet juridike, departamentet e veprimtarisë ekonomike të huaj. Ai përbëhet nga 6 seksione që përmbajnë çështjet kryesore në fushën e LPP/LFT për kategorinë e specifikuar të punonjësve të bankës. Testi mund të përdoret gjatë punësimit, certifikimit dhe kryerjes së testimit rutinë të njohurive të punonjësve të caktuar të bankës. Çështjet e përgjithshme të LPP/LFT 6 Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksionet e pazakonta Identifikimi i klientëve për qëllime të LPP/LFT 17 Kodet e transaksionit 10 Pyetjet gjithsej Testi “LPP/CFT dhe transaksionet në para” Ky test përdoret për të testuar njohuritë mbi çështjet e LPP/LFT kur kryerja e certifikimit të punonjësve të bankës të përfshirë në identifikimin dhe paraqitjen e informacionit për transaksionet në cash që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm (grupi i kodit 1000). Në veçanti, divizionet operative, departamentet, si për punën me personat fizikë ashtu edhe juridikë, departamentet e letrave me vlerë, arkën, aktivitetet e tregtisë së jashtme. Ai përbëhet nga tre seksione që përmbajnë çështjet kryesore në fushën e LPP/LFT për kategorinë e specifikuar të punonjësve të bankës, duke përfshirë kriteret e identifikimit dhe shenjat e transaksioneve të pazakonta. Testi mund të përdoret gjatë punësimit, certifikimit dhe kryerjes së testeve rutinë të njohurive të punonjësve të specifikuar të bankës

8 Çështjet e përgjithshme të LPP/LFT 6 Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 6 Kriteret e identifikimit dhe shenjat e transaksioneve të pazakonta 4 Identifikimi i klientëve për qëllime LPP/LFT 18 Kodet e llojeve të transaksioneve 6 Totali i pyetjeve Testi "LPP/LFT dhe transaksionet me letrat me vlerë" Test për testimi i njohurive dhe Kryerja e trajnimeve me cilësi të lartë për punonjësit e departamenteve të letrave me vlerë për çështjet e LPP/LFT. Përveç atyre të përgjithshme, ai përmban pyetje për transaksionet e klientëve që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm, si dhe kritere dhe shenja të transaksioneve të pazakonta që ndikojnë në specifikat e punës së këtyre divizioneve. Testi mund të përdoret gjatë punësimit, certifikimit dhe kryerjes së testimit rutinë të njohurive të punonjësve të bankës që kryejnë transaksione me letra me vlerë. Çështjet e përgjithshme të LPP/LFT 2 Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 7 Kriteret e identifikimit dhe shenjat e transaksioneve të pazakonta 8 Identifikimi i klientëve për qëllime të LPP/LFT 10 Refuzimi për të ekzekutuar urdhrin e klientit 3 Pyetjet gjithsej Testi “LPP/LFT dhe transaksionet e kreditit” Ky test shërben si një mjet kryesor për nevojën e testimit të njohurive dhe trajnimit të punonjësve të departamenteve të kredisë bankare për çështjet e LPP/LFT. Përmban seksione ku, përveç atyre të përgjithshme, ka pyetje për transaksionet e klientëve që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm, si dhe kriteret dhe shenjat e transaksioneve të pazakonta që ndikojnë në specifikat e punës së këtyre divizioneve. Testi mund të përdoret për punësimin, certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve të kredisë bankare. Çështjet e përgjithshme të LPP/LFT 7 Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksionet e pazakonta Identifikimi i klientëve për qëllime të LPP/LFT 12 Kodet e llojeve të transaksioneve 4 Gjithsej pyetje

9 1.233 Test "PPP/CFT dhe transaksionet në transfertat e qytetarëve, kartat bankare dhe depozitat" Ky test synon të testojë njohuritë mbi çështjet e LPP/LFT të punonjësve të bankës të përfshirë në identifikimin dhe paraqitjen e informacionit mbi transaksionet për transfertat e qytetarëve, kartat bankare dhe depozitat që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm. Reflekton specifikat e punës së kësaj kategorie punonjësish dhe përbëhet nga tre seksione që përmbajnë çështje të ndryshme në fushën e LPP/LFT. Testi mund të përdoret për punësimin, certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të punonjësve të divizioneve bankare që u shërbejnë individëve. Çështjet e përgjithshme të LPP/LFT 6 Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksionet e pazakonta Identifikimi i klientëve për qëllime të LPP/LFT 20 Kodet e llojeve të transaksioneve 4 Pyetjet gjithsej Testi "LPP/LFT dhe pagesat ndërkombëtare, marrëdhëniet korrespondente, aktivitetet e tregtisë së jashtme" Ky test është të destinuara për verifikimin e njohurive mbi çështjet LPP/LFT të punonjësve të marrëdhënieve korrespondente të bankës dhe departamenteve të shlyerjeve ndërkombëtare të përfshirë në identifikimin dhe paraqitjen e informacionit për transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm. Reflekton specifikat e punës së kësaj kategorie punonjësish Testi mund të përdoret gjatë punësimit, certifikimit dhe kryerjes së testimit rutinë të njohurive të punonjësve të caktuar të bankës. Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 10 Kriteret për identifikimin dhe shenjat e transaksioneve të pazakonta 13 Përgjegjësitë e punonjësve në lidhje me kërkesat e Ligjit LPP/LFT Pyetjet totale Testi "Punonjësi i njësisë LPP/LFT përgjegjës për identifikimin e transaksioneve, QAP" Ky test synon të testoni njohuritë e specialistëve të departamentit të institucioneve kreditore për LPP/LFT përgjegjës për identifikimin e transaksioneve që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm. Testi mund të përdoret për punësim, certifikim dhe

10 kryerja e një testi njohurish të planifikuar. Dispozitat e përgjithshme për çështjet e LPP/LFT 2 Kriteret për transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm Karakteristikat e identifikimit të transaksioneve që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm Transferimi i informacionit te Rosfinmonitoring 28 Përgjegjësia për shkeljet 4 Pyetjet në total Testi “Punonjësi i njësisë LPP/LFT përgjegjës për identifikimin e transaksioneve të pazakonta dhe të dyshimta” Ky test synon të testojë njohuritë e specialistëve në departamentet e monitorimit financiar të institucioneve të kreditit përgjegjës për identifikimin e transaksioneve të pazakonta dhe të dyshimta. Testi mund të përdoret për punësimin, certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive. Dispozitat e përgjithshme për çështjet e LPP/LFT 2 Shenjat e transaksioneve të pazakonta 17 Kriteret për transaksione të dyshimta 14 Veprimet e punonjësve të bankës kur identifikojnë transaksione të pazakonta dhe të dyshimta Mbikëqyrja e Bankës së Rusisë mbi transaksionet e dyshimta Përgjegjësia për shkeljet 4 Gjithsej pyetje Teste tematike Testi i përgjithshëm i LPP/ CFT për drejtuesit Pyetje të përgjithshme për çështjen e LPP/LFT 7 Organizimi i kontrollit të brendshëm në banka për LPP/LFT Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksionet e pazakonta Identifikimi për LPP/LFT 8 Të drejtat, fuqia dhe përgjegjësitë e bankës në fushën e LPP / CFT

11 Përgjegjësia për kundërvajtje në fushën e LPP/LFT 2 Pyetje në total Testi "Trajnim hyrës për LPP/LFT" Ky test synon një test fillestar të njohurive të të gjithë punonjësve dhe menaxherëve të departamenteve bankare që kanë përfunduar fillimin (hyrës) trajnime për programin e trajnimit dhe edukimit të personelit LPP/LFT. Termat dhe konceptet 9 Dokumentet rregullatore që rregullojnë LPP/LFT Organet dhe zyrtarët përgjegjës për LPP/LFT Dispozitat themelore të Ligjit 11-FZ Dokumentet dhe programet kryesore të brendshme të bankës për LPP/LFT Detyrat dhe përgjegjësitë e punonjësve të bankës në përputhje me kërkesat e LPP /Legjislacioni CFT Totali i pyetjeve Testi "Kodet e llojeve të operacioneve për punonjësit operacionalë" Testi është përpiluar në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 321-P për punonjësit operacionalë dhe ju lejon të përcaktoni se sa saktë testuesi cakton kodin e kërkuar, sipas në Drejtorinë e llojeve të operacioneve dhe kualifikon operacione specifike, informacioni për të cilin duhet t'i dërgohet autoritetit të autorizuar për qëllime LPP/LFT. Testi mund të përdoret gjatë certifikimit të punonjësve për cilindo nga pozicionet e departamenteve dhe divizioneve të bankës të përfshira në punën e LPP/LFT, si dhe gjatë kryerjes së një testi rutinë njohurish. Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 16 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 14 Pyetje gjithsej Testi “Kodet e llojeve të transaksioneve për punonjësit që u shërbejnë individëve” Testi është hartuar në bazë të Rregullores 321-P të Bankës Qendrore për punonjësit e departamentit që i shërben individëve dhe ju lejon të përcaktoni se sa saktë testuesi cakton kodin e kërkuar , sipas Drejtorisë së Llojeve të Transaksioneve, dhe kualifikon transaksionet specifike të klientëve

12 banka, informacioni për të cilat duhet t'i dërgohet organit të autorizuar për qëllime LPP/LFT. Testi mund të përdoret gjatë certifikimit të punonjësve për cilindo nga pozicionet e departamenteve dhe divizioneve të bankës të përfshira në punën e LPP/LFT, si dhe gjatë kryerjes së një testi rutinë njohurish. Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 16 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 9 Pyetje gjithsej Testi "Kodet e llojeve të transaksioneve për zyrtarët e kredisë" Testi është përpiluar në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 321-P për zyrtarët e kredisë dhe ju lejon të përcaktoni se sa saktë Testuesi cakton kodin e kërkuar, sipas Drejtorisë së llojeve të transaksioneve, si dhe kualifikon transaksionet specifike të klientëve të bankave, informacioni për të cilin duhet t'i dërgohet organit të autorizuar për qëllime LPP/LFT. Testi mund të përdoret gjatë certifikimit të punonjësve për cilindo nga pozicionet e departamenteve dhe divizioneve të bankës të përfshira në punën e LPP/LFT, si dhe gjatë kryerjes së një testi rutinë njohurish. Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 6 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 4 Pyetje totale Testi "Kodet e llojeve të transaksioneve për punonjësit e parave të gatshme" Testi është përpiluar në bazë të Rregulloreve të Bankës Qendrore 321-P për punonjësit e arkës dhe ju lejon të përcaktoni se sa saktë Testuesi cakton kodin e kërkuar, sipas Drejtorisë së llojeve të transaksioneve, si dhe kualifikon transaksionet specifike të klientëve të bankave, informacioni për të cilin duhet t'i dërgohet organit të autorizuar për qëllime LPP/LFT. Testi mund të përdoret gjatë certifikimit të punonjësve për cilindo nga pozicionet e departamenteve dhe divizioneve të bankës të përfshira në punën e LPP/LFT, si dhe gjatë kryerjes së një testi rutinë njohurish. Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 11 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 4 Gjithsej pyetje Test “Pyetje të përgjithshme të identifikimit të klientit për qëllime LPP/LFT” Ky test përfshin pyetjet më të përgjithshme 7 4

13 identifikimin e klientit të përcaktuar me Ligjin 11-FZ, Rregulloren e Bankës së Rusisë N 262-P dhe një sërë dokumentesh të tjera. Testi mund të përdoret për të vlerësuar njohuritë e çdo specialisti (gjatë punësimit, transferimit, ndjekjes së rezultateve të trajnimit gjatë një hyrjeje në temën e LPP/LFT, testimi i planifikuar i njohurive dhe raste të tjera). Pyetje të përgjithshme për identifikimin e klientëve për qëllime LPP/LFT Kërkesat për identifikimin e klientëve - persona juridikë Kërkesat për identifikimin e klientëve - individët Identifikimi i përfituesve 2 Identifikimi i pronarëve përfitues 6 Verifikimi i aktiviteteve të klientëve për pjesëmarrje në aktivitete ekstremiste Identifikimi i personave të tjerë 4 Kërkesat për gjenerimin dhe ruajtjen e informacionit për klientët Testi i pyetjeve totale "Ndërveprimi i një institucioni krediti me organin e autorizuar dhe Bankën e Rusisë për çështjet e AML/CFT" Ky test u përpilua në bazë të Rregullores së Bankës së Rusisë nr. 321- P, datë 29 gusht 2008 "Për procedurën që institucionet e kreditit t'i dorëzojnë organit të autorizuar informacionin e kërkuar Ligji Federal "Për Luftën kundër Legalizimit (Pastrimit) të të Ardhurave nga Krimi dhe Financimit të Terrorizmit" përfshin, përveç pyetjeve të përgjithshme. në lidhje me procedurën e dërgimit të informacionit për transaksionet e klientit në FSFM, pyetje të veçanta. Për shembull, pyetje në lidhje me dërgimin e informacionit në rastet e pezullimit të transaksioneve të klientit, veçoritë e plotësimit të një formulari standard të një skedari DBF dhe të tjera. Testi mund të të përdoret për certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve të monitorimit financiar të bankës. Formimi dhe dërgimi i ECO-së dhe konfirmimet tek organi i autorizuar Marrja e IEC nga organi i autorizuar 4 Dërgimi i informacionit për rastet e refuzimit 62

14 lidhja e një marrëveshjeje llogarie bankare (depozitë) Ruajtja e kodeve EES dhe IES të llojeve të transaksioneve për skedarët DBF 4 Dërgimi i informacionit në rast pezullimi të funksionimit të një klienti Sigurimi i sigurisë së informacionit Karakteristikat e plotësimit të një formulari standard të skedarit DBF Parandalimi i transaksioneve të dyshimta Kryerja Inspektimet e Bankës Qendrore 3 Dërgimi i informacionit me kërkesë të Rosfinmonitoring Operations Shoqëritë ekonomike të kompleksit ushtarak-industrial dhe Federatës Bjelloruse të Federatës Ruse Testi i pyetjeve totale "Masat e ndikimit ndaj institucioneve të kreditit për mospërputhje me legjislacionin në fushën e AML/CFT" Testi mund të përdoret për një vlerësim të përgjithshëm të njohurive të çdo specialisti (gjatë punësimit, transferimit, bazuar në rezultatet e trajnimit kur prezantoni temën e LPP/CFT FT, testimin e planifikuar të njohurive dhe raste të tjera). Parimet themelore të zbatimit të masave përmbarimore 7 Masat për shkeljen e organizimit dhe funksionimit të kontrollit të brendshëm për qëllime LPP/LFT Masat për shkeljen e procedurave të punës për qëllime LPP/LFT Pyetjet totale Testi “Karakteristikat e Bankës së Rusisë që kryen inspektime të përputhshmërisë së bankave me kërkesat AML/CFT” Testi u zhvillua në bazë të kërkesave të Bankës së Rusisë dhe rekomandimeve për organizimin e inspektimeve të bankave nga përfaqësues të autorizuar të Bankës Qendrore. Testi pasqyron si çështjet e përgjithshme që lidhen me kryerjen e inspektimeve ashtu edhe specifikat që ndodhin gjatë kryerjes së inspektimeve për të siguruar pajtueshmërinë me kërkesat e LPP/LFT. Testi mund të përdoret për certifikimin e menaxherëve dhe punonjësve të departamenteve dhe divizioneve bankare të përfshira në punën e LPP/LFT, si dhe për kryerjen e testimit rutinë të njohurive. Llojet e kontrolleve. Aktivitetet e kryera nga përfaqësues të Bankës së Rusisë si pjesë e inspektimeve

15 Karakteristikat e kryerjes së një inspektimi të një dege të një organizate krediti Të drejtat dhe detyrimet e Bankës së Rusisë gjatë kryerjes së inspektimeve të organizatave të kreditit Të drejtat dhe detyrimet e organizatave të kreditit gjatë kryerjes së inspektimeve nga Banka e Rusisë Regjistrimi i rezultateve të inspektimit Njohja me rezultatet e inspektimit. Hartimi i kundërshtimeve Pyetjet totale Testi "Tipologjitë e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit" Testi bazohet në Direktivën CBR Nr. 100-T dhe letrën CBR datë T. Testi është mjaft kompleks dhe është projektuar për punonjësit përgjegjës për organizimin e LPP. /Puna CFT, dhe shefat e departamenteve. Pyetjet janë përpiluar mbi tipologjitë kryesore të pastrimit të parave dhe TF (sipas FATF), si dhe problemet e hasura në aktivitetet LPP/LFT të bankave, të evidentuara në memorandumin e ADB-së. Pyetjet kryesore të testit mund të përdoren gjatë zhvillimit të seminareve për të zgjeruar njohuritë e specialistëve të bankës në përdorimin e skemave të ndryshme të pastrimit të parave dhe TF nga organizatat kriminale, si dhe në zgjedhjen e mjeteve që synojnë kundërveprimin e klientëve, biznesi i të cilëve bazohet në tërheqjet e parave të gatshme. Marrje cash nga llogaritë e individëve jorezidentë Transferta pa para 4 Organizata jofitimprurëse dhe lidhje me financimin e terrorizmit 4 Përdorimi i biznesit të sigurimeve me qëllim legalizimin e PD/TF Transaksione të personave politikë me ndikim në lidhje me legalizimin i PD-së Përfshirja e konsulentëve profesionistë për legalizimin e të ardhurave kriminale Memorandumi i ADB 6 Pyetjet në total Testi "Klasifikimi i llojeve të transaksioneve për arkëtarët" Testi është hartuar në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 321-P për 32

16 punonjës të cash-it dhe ju lejon të identifikoni se sa saktë testuesi i klasifikon transaksionet specifike me para në dorë si lloje transaksionesh, informacioni për të cilin i dorëzohet organit të autorizuar për qëllime LPP/LFT. Testi mund të përdoret për certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të punonjësve të ndonjë prej pozicioneve të departamenteve dhe divizioneve të bankës që kryejnë transaksione në para. Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 10 Transaksione të pazakonta, të dyshimta Pyetjet totale Testi "Klasifikimi i llojeve të transaksioneve për punonjësit operativë" (llogaritë e personave juridikë) Testi është hartuar në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 321-P për punonjësit operacionalë dhe ju mundëson për të përcaktuar se sa saktë testuesi i klasifikon transaksionet specifike të kryera personat juridikë, llojet e transaksioneve, informacioni për të cilin i dorëzohet organit të autorizuar për qëllime LPP/LFT. Testi mund të përdoret për certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve operative të bankës. Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 14 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 11 Pyetje totale Testi "Klasifikimi i llojeve të transaksioneve për punonjësit operacionalë" (transaksionet e individëve) Testi është hartuar në bazë të Rregullores 321-P të Bankës Qendrore për punonjësit e bankës që u shërbejnë individëve dhe ju lejon të përcaktoni se sa saktë personi që testohet i kualifikon transaksionet specifike të kryera nga individë si lloje transaksionesh, informacioni për të cilin i dorëzohet organit të autorizuar për qëllime LPP/LFT. Testi mund të përdoret për certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të punonjësve të divizioneve bankare që u shërbejnë individëve. Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 1 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 10 Procedura për transaksionet e pezulluara Gjithsej pyetje 30 88

17 1.248 Testi "Klasifikimi i llojeve të operacioneve për zyrtarët e kredisë" Testi është përpiluar në bazë të Rregulloreve të Bankës Qendrore 321-P dhe 37-P për zyrtarët e kredisë dhe ju lejon të përcaktoni se sa saktë testuesi kualifikon operacionet specifike që lindin. në procesin e kreditimit të personave juridikë dhe fizikë, llojet e operacioneve, informacione të cilat i dorëzohen organit të autorizuar për qëllime LPP/LFT. Testi mund të përdoret për certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve të kredisë bankare. Operacionet. i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm 12 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 8 Pyetje gjithsej Test "Përgjegjësia ligjore e zyrtarëve dhe institucioneve të kreditit për kundërvajtje në fushën e LPP/LFT" Qëllimi i këtij testi është të marrë drejtuesit dhe punonjësit e bankave të të gjitha niveleve fillestare, bazë. njohuri në fushën e të drejtave penale, administrative dhe të punës Përpilohen pyetje mbi konceptet bazë të normave juridike dhe zbatimit të ligjit, si dhe problemet e përgjegjësisë së zyrtarëve për kryerjen e krimeve dhe kundërvajtjeve në fushën e LPP/LFT. Testi mund të përdoret për certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve juridike të bankës. Dispozitat e përgjithshme 3 Përgjegjësia penale 6 Përgjegjësia financiare Kushtet e përgjithshme për përgjegjësinë 4 Llojet e dënimeve për shkeljet në fushën e LPP/LFT 2 Pyetjet në total Testi "Identifikimi i klientëve - individëve për qëllime LPP/LFT" Ky test përfshin pyetjet më të përgjithshme të identifikimit. e klientëve - individëve persona të krijuar me Ligjin 11-FZ, Rregulloren e Bankës së Rusisë N 262-P dhe një sërë dokumentesh të tjera. Testi mund të përdoret për të vlerësuar njohuritë e çdo specialisti (kur punësoni, transferoni, bazuar në rezultatet e trajnimit kur prezantoni një temë

18 LPP/LFT, testimi i planifikuar i njohurive dhe raste të tjera). Pyetje të përgjithshme në lidhje me identifikimin e klientëve për qëllime LPP/LFT Procedura për identifikimin e klientëve - individëve 12 Procedura për identifikimin e përfituesve 2 Identifikimi i individëve - shtetas të huaj Kontrollimi i aktiviteteve të klientëve për pjesëmarrje në aktivitete ekstremiste Transaksionet e kryera pa identifikuar individë, të thjeshtuara identifikimi Veprimet kur është e pamundur të identifikohet një klient ose përfitues Pyetjet totale Testi "Identifikimi i klientëve - persona juridikë për qëllime AML/LFT" Ky test përfshin pyetjet më të përgjithshme të identifikimit të klientëve - personave juridikë të krijuar me Ligjin 11-FZ, Banka e Rusisë Rregullorja N 262-P dhe një sërë dokumentesh të tjera. Testi mund të përdoret për të vlerësuar njohuritë e çdo specialisti (gjatë punësimit, transferimit, ndjekjes së rezultateve të trajnimit gjatë një hyrjeje në temën e LPP/LFT, testimi i planifikuar i njohurive dhe raste të tjera). Pyetje të përgjithshme për identifikimin e klientëve për qëllime LPP/LFT Procedura për identifikimin e klientëve - personave juridikë Identifikimi i përfituesve 2 Identifikimi i personave juridikë jorezidentë 3 Vlerësimi i shkallës së rrezikut të transaksioneve të klientit Informacioni i marrë me qëllim të identifikimit të personave juridikë dhe individualë sipërmarrësit Kontrollimi i aktiviteteve të klientëve për pjesëmarrje në aktivitete ekstremiste Veprimet nëse është e pamundur të identifikohet një klient ose përfitues Pyetjet totale Test "Veçoritë e identifikimit dhe transmetimit të informacionit rreth 76

19 transaksione me pasuri të luajtshme (kodi 000) "Pyetjet e testit janë zhvilluar në bazë të rregulloreve dhe rekomandimeve të ndryshme të Bankës së Rusisë për çështjen e identifikimit dhe dërgimit të informacionit në lidhje me transaksionet me pasuri të luajtshme që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm. Testi mund të përdoret gjerësisht në trajnimin dhe certifikimin mbi çështjet e LPP/FT të menaxherëve dhe punonjësve të divizioneve bankare të përfshira në zbatimin e këtyre operacioneve dhe transaksioneve.Testi mund të përdoret për certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të punonjësve të divizioneve përkatëse bankare Çështje të përgjithshme 2 Transaksione me pasuri të luajtshme që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm Transferimi i informacionit te organi i autorizuar 8 Pyetjet gjithsej Test "Veçoritë e plotësimit të një formulari standard të një skedari DBF" Ky test është përpiluar në bazë të Rregullores së Bankës së Rusisë Nr. 321-P datë 29.08.2008 "Për procedurën që institucionet e kreditit të paraqesin pranë organit të autorizuar informacionin e parashikuar nga Ligji Federal "Për Luftën kundër legalizimit (Pastrimit) të të ardhurave të përfituara nga mjete kriminale dhe financimit të terrorizmit" dhe synon posaçërisht për të testuar njohuritë e specialistëve në departamentet (grupet) e monitorimit financiar të bankës (degës) përgjegjëse për formimin dhe paraqitjen e ECO-së në Rosfinmonitoring. Pyetje të përgjithshme 8 Karakteristikat e plotësimit të një skedari DBF 17 Kodet e transaksionit Pyetjet gjithsej Test "Veçoritë e identifikimit dhe dhënies së informacionit mbi transaksionet e pasurive të paluajtshme (kodi 8000)" Ky test është zhvilluar në bazë të rekomandimeve metodologjike për identifikimin dhe paraqitjen e informacionit mbi pasuritë e paluajtshme transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm (grupi i kodit 80) (miratuar nga Komiteti i Shoqatës së Bankave Ruse për AML/LFT dhe rreziqet e pajtueshmërisë (procesverbalet e mbledhjes së Komitetit të datës nr. 26) dhe kanë për qëllim certifikimin dhe testimin rutinë të njohurive të drejtuesve dhe punonjësve të sistemit të kontrollit të brendshëm, departamenteve operative, kreditore, juridike 92 69

20 banka, si dhe Zyrtari Përgjegjës për LPP/LFT. Koncepti i pasurive të paluajtshme 4 Transaksionet me pasuri të paluajtshme që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm Regjistrimi dhe dërgimi i informacionit te organi i autorizuar Pyetjet totale Testi "Organizimi i punës së institucioneve kreditore nën LPP/LFT" Testi është përpiluar në bazë të Rregullores 37-P të Bankës Qendrore. për të gjithë punonjësit e bankës. Testi mund të përdoret gjatë certifikimit të punonjësve për cilindo nga pozicionet e departamenteve dhe divizioneve të bankës të përfshira në punën e LPP/LFT, si dhe gjatë kryerjes së një testi rutinë njohurish. Organizimi i një sistemi LPP/LFT në një institucion krediti Një program për menaxhimin e rrezikut të legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimi i terrorizmit Një program për identifikimin e transaksioneve në aktivitetet e klientëve që janë subjekt i transaksioneve OK dhe të pazakonta A program për refuzimin e lidhjes së një marrëveshjeje llogarie bankare Program që përcakton procedurën e ndërveprimit të një institucioni krediti me personat të cilëve u është besuar identifikimi Program për ngrirjen (bllokimin) e fondeve ose pasurive të tjera Shenjat e transaksioneve të pazakonta 7 Gjithsej pyetje Test "Përgjegjësi i departamentit Test i përgjithshëm mbi AML/CTF" Analitika e jashtme 30 Totali i pyetjeve Testi "Bashkëpunimi ndërkombëtar i Federatës Ruse në fushën e LPP/LFT" Ky test mund të përdoret gjatë kryerjes së një testi rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve të monitorimit financiar të institucioneve të kreditit, të cilat janë më të përfshirë në zbatimin e legjislacionit për 67

21 LPP/LFT. Pjesëmarrja e Federatës Ruse në organizatat ndërkombëtare për LPP/LFT Rekomandime të reja të FATF-së 9 Pyetje totale Testi "Menaxhimi i rrezikut të ML/TF për zyrtarin përgjegjës" Gjatë kryerjes së punës së tij, zyrtari përgjegjës për LPP/LFT duhet të vlerësojë vazhdimisht shkallën e ndikimit të rreziqe të ndryshme bankare, kryesisht rrezik ligjor dhe rrezik i humbjes së reputacionit të biznesit. Ky test është krijuar posaçërisht për të vlerësuar aftësinë e specialistëve të bankave, për të vlerësuar aftësitë dhe aftësinë e tyre për të kualifikuar në mënyrë korrekte transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksionet e pazakonta e të dyshimta të kryera çdo ditë nga klientët e bankës dhe shkallën e ekspozimit të tyre ndaj llojeve të ndryshme të rreziqeve. Ky test mund të përdoret gjatë kryerjes së një testi rutinë të njohurive të punonjësve të institucioneve të kreditit që janë më të përfshirë në zbatimin e legjislacionit LPP/LFT (për shembull, punonjësit e divizioneve strukturore të monitorimit financiar). Çështjet e përgjithshme të menaxhimit të rrezikut të PP/FT 10 Vlerësimi i rrezikut të klientit 2 Llojet e transaksioneve të pazakonta, të diskutueshme 18 Pyetjet totale Testi "Bazat ekonomike dhe ligjore të LPP/LFT" Ky test mund të përdoret për të kryer një test fillestar të njohurive të punonjësve të institucionet kreditore që janë më të përfshira në zbatimin e legjislacionit për LPP/LFT (për shembull, punonjësit e divizioneve strukturore të monitorimit financiar). Prezantimi. Konceptet e “pastrimit të parave” dhe “financimit të terrorizmit” Metodat dhe metodat e pastrimit të parave 12 Financimi i terrorizmit Kuadri ligjor për bashkëpunim ndërkombëtar për LPP/LFT Pyetje gjithsej

22 Testi i përgjithshëm "Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm për qëllime të LPP/LFT" Pyetjet e testit janë zhvilluar në bazë të Ligjit Federal 11-FZ, rregulloreve dhe rekomandimeve të ndryshme të Bankës së Rusisë për çështjen e identifikimit dhe dërgimit të informacionit në lidhje me transaksionet subjekt për kontroll të detyrueshëm. Testi është universal dhe mund të përdoret gjerësisht në trajnimin dhe certifikimin mbi çështjet e LPP/LFT për menaxherët dhe punonjësit e departamenteve bankare të përfshirë në këto operacione dhe transaksione. Testi mund të përdoret për certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve përkatëse të bankës. Çështje të përgjithshme 2 Transaksione me fonde në para (kodi i grupit 10) Transaksione në llogari bankare (kodi i grupit 40) 8 Transaksione me pasuri të luajtshme (kodi i grupit 0) 9 Transaksione me pasuri të paluajtshme (kodi i grupit 80) 2 Transaksione që përfshijnë ekstremistë (kodi i grupit 70 ) 2 operacione të OJF-ve (kodi i grupit 90) 4 Operacione të urdhrit të mbrojtjes së shtetit (kodi i grupit 41) Pyetjet totale Testi i përgjithshëm "Shenjat e transaksioneve të pazakonta dhe transaksionet e dyshimta për qëllime AML/CFT" Pyetjet e testit janë zhvilluar bazuar në Ligjin Federal 11-FZ , rregulloret dhe rekomandimet e Bankës së Rusisë për çështjen e identifikimit dhe dërgimit të informacionit për transaksione të pazakonta dhe transaksione të dyshimta. Testi është universal dhe mund të përdoret gjerësisht në trajnimin dhe certifikimin mbi çështjet e LPP/LFT për menaxherët dhe punonjësit e departamenteve bankare të përfshirë në këto operacione dhe transaksione. Testi mund të përdoret për certifikimin dhe kryerjen e testimit rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve përkatëse të bankës. Pyetje të përgjithshme 2 Shenja të përgjithshme të transaksioneve të pazakonta 6 Transaksione me fonde në para të gatshme

23 Kryerja e transfertave të parave 2 Kryerja e transaksioneve sipas marrëveshjeve të kredisë 4 Kryerja e pagesave ndërkombëtare 4 Kryerja e transaksioneve me letra me vlerë dhe instrumente financiare derivative Kryerja e bankingut elektronik dhe pagesave duke përdorur kartat plastike Shenjat e transaksioneve të diskutueshme 13 Gjithsej pyetje